Die Budgetierung, die Nachverfolgung der Zahlungsvereinbarungen mit Lieferanten und Kunden sowie die Überprüfung von Risiken sind wichtige Elemente, um einen sicheren Cashflow im Unternehmen zu gewährleisten.
Klingt das uninteressant und langweilig? Ist es eigentlich nicht, denn gerade in anspruchsvollen Zeiten wie diesen ist es wichtig, das Geld des Unternehmens im Auge zu behalten.
Nachstehend habe ich einige Tipps zur Sicherung und Erhöhung der Liquidität zusammengestellt:
Alles basiert auf einer Richtlinie
Mit einer Beschaffungs- und Kreditrichtlinie schafft das Unternehmen eine Cashflow-orientierte Kultur, die allen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern hilft, die Begrifflichkeiten und Regeln für die finanziellen Beziehungen zu Lieferanten und Kunden zu verstehen.
Was sind die Regeln hierzu in Ihrem Unternehmen heute?
Kann jeder in Ihrer Organisation darüber entscheiden, was bestellt und dem Unternehmen in Rechnung gestellt werden darf? Welche Zahlungsbedingungen gelten in Bezug auf die Kunden und was passiert, wenn deren Rechnungen nicht am Fälligkeitstag gezahlt werden?
Wenn Sie hierzu über keine Richtlinie im Unternehmen verfügen sollten Sie mit den erforderlichen Aktivitäten beginnen, um einen gesicherten Status Ihres Cashflows zu erhalten.
Bedingungen in den Kundenvereinbarungen
Gerade in schwierigen Zeiten kann sich niemand Kunden leisten, die nicht pünktlich oder nicht vollständig ihre Rechnungen zahlen.
Wie sehen die Vereinbarungen mit Ihren Kunden aktuell aus? Ich empfehle Ihnen, diese zu überprüfen, damit klar ist, welche Bedingungen aktuell gültig sind und dass es keine Missverständnisse hierüber zwischen Ihnen und Ihren Kunden gibt.
Ein weiterer Tipp ist es, auch veraltete und für Sie ungünstige Vereinbarungen hins. Neuverhandlung zu überprüfen und dem Kunden unter Umständen einen Skonto-Rabatt auf die Zahlung vor dem Fälligkeitsdatum anzubieten. Somit verbessern Sie Ihren Cashflow und erhalten einen zufriedenen Kunden.
Überprüfen Sie regelmäßig die Bonitätsbewertungen Ihrer Kunden. Mit dieser Art der Kreditüberwachung sichern Sie zukünftige Zahlungen. Denken Sie auch daran, dass diese Daten auch Informationen über eine positive Bonitäts- und Geschäftsentwicklung beinhalten, was Ihre Möglichkeiten für zusätzliche Umsätze erhöhen kann.
Guthaben auf den Bankkonten
Nicht alle Kunden zahlen pünktlich. Es ist daher wichtig, den Status Ihrer offenen Forderungen zu kennen und diese zu verfolgen.
Versenden Sie Zahlungserinnerungen oder rufen Sie Kunden, die ihre Rechnung noch nicht bezahlt haben, lieber an? Wie Ihr Unternehmen in Bezug auf überfällige Forderungen handeln sollte, ist eine wichtige Entscheidung, da dies die Beziehung zu ihnen beeinflussen kann. Denken Sie aber auch daran, dass das Risiko besteht, dass Ihr Unternehmen auf lange Sicht nicht überleben kann, wenn Ihre Kunden nicht ihre Rechnungen zahlen.
Als eine sinnvolle Alternative können Sie auch externe Hilfe von einem Outsourcing-Partner in Anspruch nehmen oder Ihre Forderungen an einen spezialisierten Factoring-Dienstleister verkaufen.
Gute Zusammenarbeit mit Lieferanten
Verteilen Sie nicht gleichartiges Auftragsvolumen zwischen zu viel verschiedenen Lieferanten, sondern finden Sie ein paar gute Partner. Mit erhöhtem Volumen erhalten Sie eine bessere Verhandlungsposition für einen guten Preis und gute Zahlungsbedingungen.
Es ist wichtig, die Kontrolle über zukünftige Zahlungen zu haben. Kümmern Sie sich daher darum, dass Sie die Lieferantenrechnungen schnell in Ihrer Kreditorenbuchhaltung verfügbar und buchhalterisch erfasst haben, um einen klaren Überblick darüber zu erhalten, wann und in welcher Höhe Auszahlungen erfolgen müssen.
Liquiditätsbudget
Sind Sie sicher, dass Ihre Eingangszahlungen Ihre Ausgangszahlungen abdecken? Liquiditätsprobleme können die gesamte Firma in Schwierigkeiten bringen selbst wenn sie profitabel ist.
Unabhängig von der Größe müssen Sie die Auswirkungen insbesondere auf Ihren Cashflow verstehen. Unternehmen mit guter Kontrolle über ihre Liquidität genießen Glaubwürdigkeit auf dem Markt. Sowohl Ihre Kunden als auch Ihre Lieferanten fühlen sich sicher, dass sie sowohl Ihnen ohne Bedenken Waren und Dienstleistungen liefern als auch Ihre Vorlieferanten bezahlen können.
Meine Empfehlung ist, die Kontrolle über Ihren Cashflow mit einem Liquiditätsbudget und einer Cashflow-Analyse aktiv zu überwachen und steuern.
Identifizierung der Risiken
Wie geht es Ihrem Unternehmen heute? Haben Sie die möglichen Risiken identifiziert und entsprechende Maßnahmen zu deren Minimierung eingeleitet?
Die Situation auf der Seite Ihrer Partner auf der Beschaffungs- wie auch der Absatzseite kann Sie sowohl direkt als auch indirekt beeinflussen. Wie sieht die Entwicklung für sie aus? Kennen Sie zukünftige Bedürfnisse, wirtschaftliche Bedingungen und Trends? Wie sieht die Entwicklung Ihres Unternehmens und Ihrer Kunden und Lieferanten aus? Benötigen Sie zukünftige Investitionen?
Wie werden Sie damit umgehen, wenn einer Ihrer Hauptkunden in Schwierigkeiten gerät? Ist es möglich, die potenziellen Risiken zu verteilen?
Planung der zukünftigen Entwicklungen
Der Betriff Planung bedeutet in diesem Zusammenhang, „die Zukunft in die Gegenwart zu projizieren, damit Sie etwas dagegen tun können" - haben Sie die benötigte Liquidität für das, was Sie planen und/oder müssen hierzu weitere Maßnahmen ergriffen werden?
Mit effizienteren und sichereren Prozessen, Planung und Nachverfolgung sowie der Minimierung von Risiken können Sie die Liquidität des Unternehmens erhöhen und sichern.
